“黑马”杀进浙江市场 第三方理财不再高冷

    5月24日，浙江大学西溪校区，一场以 “新常态下的投资新机遇”为主题的高峰论坛吸引了500多位嘉宾聆听一场财富管理的思想盛宴。

    浙江大学经济学院院长史晋川在论坛上进行了宏观经济形势的研判，长富汇银投资基金管理（北京）有限公司（以下简称长富汇银）董事长张保国，央视资深评论员杨少锋分别以“新政下房地产基金的投资机遇”和“迎接国家战略牛市的到来”为题进行演讲，天弘基金场外市场部执行副总刘增崴特别从火爆的新三板的角度与大家分享了投资机遇。

    “‘思享汇’是长汇财富为客户倾力打造的财富思想盛宴，杭州是我们全国巡回论坛的首站，我们希望搭建一个分享的平台，让更多的优质客户享受到最好的投资体验。”长汇财富管理有限公司董事长张占波表示。

    瞄准优质客户

    提供个性化财富管理方案

    目前市场上主要金融机构提供的投资理财产品，主要有银行理财产品、公募基金、券商集合理财和信托产品等，这几类产品的投资特点有所不同。一般来说，银行理财产品的投资门槛是5万元或10万元，预期年收益率在3%到6%之间；公募基金的投资门槛是1000元，预期收益率不确定，市场不好时会产生亏损；券商集合理财产品的投资门槛为5万元或10万元不等，其收益率亦不确定；信托产品投资起点一般为100万元，投资期限要求1年以上，预期年收益率在8.5%到12%左右。

    对于持有五、六十万元的优质客户来说，处于比较尴尬的境地：投资银行理财产品收益率太低，但又达不到信托产品的投资门槛。导致这部分人群在理财市场中可投资方向和产品较少，特别是收益较高、期限较灵活、固定收益类的理财产品，市场中较为稀缺。

    张占波介绍，长汇财富也注意到了这部分客户的理财需求，为适应江浙地区的市场情况，长汇财富在采集产品的过程中，会在严把风控的基础上，对产品的流动性和收益性进行适度调整，力求为江浙地区活跃的客户提供个性化、定制化的资产配置服务。

    张占波透露，“多对一”的服务，是长汇财富的一大特色，体现理财产品的个性化与针对性的同时，还会有公司的客户经理、理财顾问与投资专家全程为客户提供咨询服务，以客户为服务导向，为其量身设计理财方案，同时提供众多形式的增值服务，提升客户的投资体验。长汇财富可以根据客户需求做出一个更有针对性的解决方案，“长汇财富致力于成为‘最懂你的财富管家’，所以我们会针对客户的实际情况进行资产配置而不是单纯的向客户销售理财产品，经过专业的资产配置服务，部分产品50万元也可以获取接近信托产品的收益。”

    零门槛VIP服务

    把“大咖”请到寻常百姓家

    在长汇财富“思享汇”杭州站的现场，与会的很多听众都是第一次见到史晋川、张保国、刘增崴这类金融界“大咖”。论坛现场，“大咖”们的精彩发言，也让大家时时爆发出热烈掌声。

    “把资本市场扩容上升到国家战略，这是一个划时代的改变，决定了中国未来数十年发展的基础。多年之后看，其历史意义必将比肩改革开放。”杨少锋认为，只要政策稳定，政府控制A股不要短期之内出现暴涨的泡沫，我们有足够的理由期待迎来一个国家战略牛市，而这一场战略牛市，是中国每一个人都可以分享的饕餮盛宴。

    在这场资本盛宴中，新三板是不可避免的话题。

    天弘基金场外市场部执行副总刘增崴认为，从整体上看，资金流入新三板市场的速度正在加快。据同花顺ifind数据，截至2015年4月14日，挂牌公司股票今年以来累计成交额超过527亿元，仅14日当天成交金额就达到17.75亿元，短短三个月成交额已经是2014年全年成交金额130亿元的3倍有余，日均成交金额是去年的13倍。而挂牌企业总股本已达到972.89亿股，流通股本349.68亿股，总市值也已破万亿。

    “尽管与主板市场上万亿的成交金额相比，新三板成交量看上去并不大，但作为此前冷清的小众市场，新三板的增速远超A股，发展前景不容小觑。”刘增崴说。

    新三板的异常火爆让市场格外兴奋，但绝大多数投资者对于房地产的未来走势也相当关注。

    长富汇银董事长兼总裁张保国认为，“虽然房产地行业已过了高速发展期，但它已进入新时代的转型期。”张保国建议投资者关注与房地产行业相关的资本市场动态，因为“房地产行业的投资门槛上升，大型开发商在土地市场的优势明显。同时融资方式的创新也意味着具有良好资质和资产负债表的大型开发商融资成本将低于行业，融资能力的差异也使中小开发商逐步退出竞争，行业集中度将快速提升。”因此，未来以房地产行业为方向、以股权投资为主，同时结合资金需求的特点，匹配债权、可转换债权、股权赎回权等综合性的金融产品是新的价值洼地。

    校企合作新模式

    为理财注入“专业”基因

    邀请大咖，分享投资心经，就是长汇财富“思享汇”的根本出发点。“我们希望为更多的优质客户创造机会接触到经济领域的最新动态，创造与金融界大佬们面对面谈话的机会，为大家打开投资理财的思路。”

    值得一提的是，本次论坛上，长汇财富和浙江大学经济学院高级培训中心签署了战略性框架协议，未来双方将会在人才培养、理论研究、实训基地等多个领域开展合作，这也标志着长汇财富全国校企合作的正式启动。

    对于此次合作，长汇财富董事长张占波在接受媒体采访时表示，“长汇财富在浙江发展的过程中，渐渐深刻地感受到了浙江的人文荟萃，浙江大学是1897年中国人最早创办的新式高等学校之一，浙江大学经济学院也是全国知名的经济学院。浙江大学深厚的文化底蕴和学术氛围，为长三角地区的经济繁荣输送了优秀的人才和先进的管理理念，在长三角的投资领域扮演着不可或缺的角色。”

    张占波看好浙江市场并透露，未来，长汇财富将会以“专业团队、定制式服务、全程风控”三大优势后来居上，为浙江竞争激烈的第三方理财市场带来了崭新活力，成为未来行业发展的新标杆。